Национальный банк поставил на счетчик всех

Национальный банк поставил на счетчик всех

5 ноября в Украине начала официально работать система BankID, которая посчитает деньги каждого

Документы онлайн, справки и выписки не выходя из дома - несомненно это большой шаг вперед в развитии системы электронного государства. Вопрос в другом: насколько в этой системе будет защищен "маленький украинец" со своим скромным опытом пользователя банковских и прочих административных услуг.

Государство on-line и не только

5 ноября в Украине начала официально работать система BankID — удаленный сервис, при помощи которого украинцы должны получать около 70 админуслуг (выписки, документы, справки) и открывать банковские счета, не заходя в отделение. НБУ приложил немало усилий к внедрению своей системы — BankID Национального банка, но продолжает все доделывать в последний момент по принципу плохого студента.

Один из ключевых документов по новому сервису НБУ разослал по банковской системе 2 ноября, в минувшую пятницу. Датирован он 1 числом. Это постановление №116, вписывающее BankID в систему финансового мониторинга, без которого новая услуга в принципе не может быть запущена.

Президент подписал закон о возобновлении кредитования

Сам по себе документ не сложный. Им вносятся изменения в базовое постановление НБУ о финансовом мониторинге № 417 (от 26 июня 2015 года) — в него внедряется само понятие BankID Нацбанка, которого до сих пор не было. Кстати, в новом документе фигурирует именно нацбанковский продукт, BankID от Приватбанка там нет (только эти две структуры проработали сервис). Потому до конца непонятно, будут ли у клиентов Приватбанка со временем проблемы с этим нюансом.

Что постановил Нацбанк

  • Согласно постановлению НБУ №116, банковские подразделения финансового мониторинга смогут вести дела клиентов в электронной форме и обмениваться секретными сведениями. Сама система BankID выполняет функцию электронного посредника, который берет данные о человеке, обслуживающемся в банке, и передает их другим участникам BankID. Благодаря этому украинцу не приходится в каждую структуру носить ворох документов, и постоянно проходить одну и ту же процедуру.
  • При этом в новом документе НБУ выписано требование по риско-ориентированному подходу. Каждый банк, который провел верификацию человека должен это делать по всем правилам, чтобы его сведениям о благонадежности клиента могли доверять другие финучреждения, когда будут получать сведения через BankID.

Как зарабатывают деньги самые богатые люди планеты

«Проведение соответствующих мероприятий должно быть обеспечено посредством разработки и внедрения эффективной системы внутреннего контроля. Условиями договоров, на основании которых предоставляются такие услуги, которые должны обеспечить способность банка осуществлять качественную оценку рисков, проведение на постоянной основе мониторинга деловых отношений и финансовых операций клиента, осуществляемых в процессе таких отношений.

Контроль финансовых операций

 

А также на предмет соответствия таких финансовых операций имеющейся у банка информации о клиенте, его деятельности и риску, включая в случае необходимости информацию об источнике средств, связанных с финансовой (ми) операцией (ми). Обеспечить актуальность полученных документов, данных и информации о клиенте, углубленную проверку клиента в предусмотренных законодательством по вопросам предотвращения легализации криминальных доходов/финансирования терроризма и внутренними документами банка случаях», — говорится в постановлении №116.

Просмотров всего: 17814 Просмотров сегодня: 1

Партнерские программы от Admiral Markets

Партнерские программы от Admiral Markets

Курсы валют на 10 декабря 2013 года

Курсы валют на 10 декабря 2013 года

Курсы валют на 10 декабря 2013 года

Просмотров сегодня: 2 Просмотров всего: 19